Pegasystems stroomlijnt onboardingproces voor wereldwijde banken met nieuwe Client Lifecycle Management applicatie

Pega CLM realiseert verlaging van kosten en tijd door complexe onboarding en KYC-processen te automatiseren

Amsterdam, 22 maart 2016 - Pegasystems Inc. (NASDAQ: PEGA), de softwareleverancier van strategische bedrijfsapplicaties voor toonaangevende organisaties wereldwijd, lanceert Pega Client Lifecycle Management (CLM), een applicatie die client-onboarding stroomlijnt en automatiseert. Dit is nog steeds een van de meest kostbare en tijdrovende processen voor internationale banken. Door complexe CLM-processen op wereldwijde schaal te organiseren en af te handelen in één uniforme applicatie, vermindert Pega CLM onboardingtijd met 70 procent en -kosten met 60 procent terwijl de klantervaring verbetert.

Recent onderzoek toonde aan dat 88 procent van de banken de negatieve impact op client-onboarding tijden wijt aan de continu groeiende Know Your Customer (KYC) regelgeving. Dit vertraagt de omzettijd en vermindert tevredenheid en behoud van klanten. Pega CLM betekent een transformatie in de manier waarop onboarding van complexe entiteiten plaatsvindt, door traditioneel lineaire processen parallel aan te sturen. Zo coördineert Pega CLM alle stappen, van klantgoedkeuring (verrijking met extra informatie en KYC naar beoordeling van kredietwaardigheid, risico's en juridische zaken) tot en met fulfilment, zowel in de front- als backoffice en voor meerdere regio's, producten en betrokkenen, op basis van vooraf gedefinieerde best practices. Zakelijke en institutionele banken evenals vermogensbeheerders kunnen hierdoor een eenvoudiger en kostenefficiënt systeem implementeren om sneller omzet te genereren en wereldwijde compliance te garanderen terwijl ze onderscheidend kunnen zijn in klantervaring.

Pega CLM breidt de functionaliteit van Pega's Onboarding applicatie uit om de complexiteit waarmee 's werelds grootste financiële instellingen zijn belast, te vereenvoudigen. De applicatie is per direct beschikbaar en stelt hen in staat om:

• Sneller omzet te realiseren - Met een volledig uit te breiden datamodel en een compleet overzicht van de klant, kunnen banken eenvoudig data hergebruiken om complexe onboarding van meerdere producten die onder verschillende jurisdicties vallen, aan te sturen voor nieuwe en bestaande klanten. Hierdoor kunnen banken nieuwe producten sneller dan ooit aanbieden en zonder vertraging nieuwe inkomstenstromen realiseren. Pega CLM integreert volledig met belangrijke KYC-hulpprogramma's zoals kyc.com (mogelijk gemaakt door Markit en Genpact) en Clarient voor verdere stroomlijning van de afhandelingstijd.

• Sneller in te spelen op veranderende regelgeving - Door volledige integratie met de Pega KYC applicatie zorgt Pega CLM voor naleving van de wereldwijde, land-, en product-specifieke regels met de beste due diligence-regels vanuit de praktijk. In samenwerking met wereldwijd advocatenkantoor DLA Piper blijft Pega KYC voortdurend geüpdatet met de nieuwste wettelijke veranderingen die van invloed zijn op client onboarding in alle belangrijke markten, inclusief AML, FATCA, CRS, MiFID II, Dodd-Frank en EMIR.

• Op te schalen voor de meest complexe wereldwijde organisaties - Pega CLM is de enige oplossing in de markt die wereldwijd kan opschalen om het onboardingproces tot en met KYC te ondersteunen. Dankzij het flexibele en schaalbare Pega 7 platform waarop de applicatie is gebouwd, is het mogelijk om onboarding processen langs een onbeperkt aantal entiteiten, jurisdicties en afdelingen te sturen. De applicatie kan bovendien eenvoudig worden aangepast aan de unieke behoeften van elke bank.

• Betere klantervaringen te bieden - Banken kunnen met Pega CLM het onboardingproces voor klanten versnellen met als resultaat een betere client journey en hogere percentages qua klantbehoud. Pega CLM-dashboards bieden relatiebeheerders en klanten een volledig transparant inzicht in het proces.

Zij kunnen ook probleemloos via elk kanaal en apparaat communiceren - van laptop, tablet en smartphone tot en met e-mail, chat en co-browse - zodat alle betrokkenen op de hoogte zijn van de laatste status.

"Onboarding systemen uit het verleden zijn niet langer toereikend voor de enorme verstrikking van regels, voorschriften en processen waarmee internationale banken tegenwoordig worden geconfronteerd," stelt Derk-Jan Brand, directeur Pegasystems Benelux. "De financiële sector is te lang gedwongen om oude oplossingen te moderniseren om nieuwe problemen op te lossen. Pega CLM zet een nieuwe standaard voor client lifecycle management door een eind te maken aan de ogenschijnlijk onoverkomelijke complexiteit en onboarding en KYC-processen te stroomlijnen. Deze aanpak bespaart drastisch  in kosten en tijd en garandeert wereldwijde klantgerichtheid terwijl het de flexibiliteit biedt om eenvoudig op veranderingen in te spelen."

"Bedrijven kunnen eenvoudig met behulp van Pega CLM de data vanuit de koperskant en de zakelijke klanten verzameld in kyc.com integreren om het transactieproces te versnellen", aldus Jon May, CEO, kyc.com. "Het openen van een rekening en compliance is snel te realiseren. Dit verbetert de liquiditeit van bedrijven en zorgt voor snellere ‘speed-to-market'. We werken al met 10 van de G14 banken en meer dan 1.500 vermogensbeheerders en ondernemingen die de rompslomp rondom KYC-eisen en het bilateraal omgaan met meerdere tegenpartijen willen verminderen."

"De integratie met Pega CLM via onze API zorgt ervoor dat banken die wereldwijd opereren hun Know Your Customer data eenvoudig en rechtstreeks vanuit de Pega-applicatie kunnen opvragen," zegt Matthew Stauffer, CEO, Clarient. "Dit maakt compliance en onboarding, via onze gecombineerde mogelijkheden, op een wereldwijde schaal efficiënt te beheren." 

Achtergrondinformatie

• Background: Pega Client Lifecycle Management information page
• Data sheet: Pega Client Lifecycle Management product detail
• Background: Pega Onboarding information page
• Market research: Corporate banking customer satisfaction survey

Over Pegasystems Pegasystems (NASDAQ: PEGA) ontwikkelt strategische applicaties voor sales, marketing, service en operationele processen. Pega's toepassingen stroomlijnen kritische operationele bedrijfsprocessen, zorgen voor een naadloze connectie tussen organisaties en hun klanten in realtime en via verschillende kanalen en passen zich aan aan de snel veranderende eisen. Pega's Global 3000 klanten behoren tot 's werelds grootste en meest succesvolle organisaties. De applicaties van Pega zijn zowel lokaal beschikbaar als in de cloud. Ze zijn gebouwd op het uniforme Pega 7-platform dat visuele tools gebruikt om toepassingen eenvoudig aan te passen of uit te breiden aan de strategische zakelijke behoeften van de klant. Pega-klanten melden onder meer dat Pega hen de snelste time to value, zeer snelle implementatie, efficiënt hergebruik en wereldwijde schaalbaarheid biedt. Voor meer informatie: www.pega.com.

Voor redactionele informatie: Influx PR - Gerline van Wijnen - tel: 055 366 3034, e-mail: pega@influx-pr.com

All trademarks are the property of their respective owners.

In het ‘Personalisatie Tijdperk' belemmeren legacy-systemen de klantenbinding in de financiële sector

http://www.pega.com/future-of-finance

Studie toont aan: in het ‘Personalisatie Tijdperk' belemmeren legacy-systemen de klantenbinding in de financiële sector

~ Niet kunnen verbinden met data-driven apparaten en klanten geen individuele, persoonlijke ervaringen bieden, leidt voor veel banken en verzekeraars tot achterstand ~

Amsterdam, 29 februari 2016 - Bijna een kwart (24 procent) van de financiële dienstverleners wereldwijd loopt het risico achterop te raken bij de concurrenten omdat legacy-systemen het bieden van volledig gepersonaliseerde diensten aan hun klanten uitsluiten. Dat blijkt uit onderzoek van Marketforce. De studie werd uitgevoerd in opdracht van softwareleverancier van strategische bedrijfsapplicaties Pegasystems Inc.(NASDAQ: PEGA) en Cognizant (NASDAQ: CTSH), een toonaangevende leverancier van informatietechnologie, consulting en business process outsourcing diensten.

Het onderzoek - over de uitdagingen en kansen waarmee de financiële sector wordt geconfronteerd als gevolg van snelle technologische veranderingen - werd gedaan in 56 landen onder 500 leidinggevenden in de financiële diensten- en verzekeringsbranche. De uitkomsten tonen aan dat een meerderheid binnen de financiële sector plannen heeft om gegevens van aangesloten mobiele apparaten te gebruiken voor het maken van gedetailleerde persoonlijke profielen van hun klanten en hun gedrag. Maar, bijna een kwart is niet in staat om dit te doen. Sterker nog, veel van hen zonder dergelijke plannen noemden de ongeschiktheid van bestaande legacy-systemen - zoals klantsegmentatie tools om data te gebruiken en te interpreteren - een belemmering voor het aanbieden van volledig gepersonaliseerde diensten. Daarvoor zijn ze afhankelijk van verouderde klantsegmentatietoepassingen en beschikken ze niet over de meest geavanceerde Customer Relationship Management-oplossingen.

Data uit nieuwe online mobiele technologieën, zoals wearables, spelen een steeds belangrijker rol voor organisaties om klanten te voorzien van gepersonaliseerde aanbiedingen. Het onderzoek toont aan dat de plannen om deze producten aan te bieden toenemen binnen de sector financiële dienstverleners. Sterker nog, 38 procent van de respondenten verwacht binnen twee jaar gegevens van mobiele apparaten te gebruiken om hun aanbod te personaliseren; 68 procent denkt hetzelfde binnen vijf jaar te doen. Bijna een kwart (22 procent) verwacht data van auto's die aangesloten 'op het internet binnen twee jaar te gebruiken voor hetzelfde doel - 59 procent verwacht dit binnen vijf jaar te bereiken. Bovendien verwacht 40 procent binnen slechts twee jaar de gegevens van deze apparaten te gebruiken om nauwkeurig de individuele eisen van de klanten te voorspellen en 83 procent verwacht binnen vijf jaar dit doel te bereiken.

Ondanks dit stelt bijna een kwart (24 procent) van de respondenten dat ze momenteel geen plannen hebben om klanten volledige personalisatie te bieden. Daarbij werd verwezen naar het grootste obstakel, de legacy-systemen, en het onvermogen met deze nieuwe gegevensbronnen om te gaan. Van deze respondenten haalde 79 procent het ontbreken van een eenduidig klantbeeld aan als een belemmering voor het aanbieden aan klanten van volledige personalisatie. 85 procent noemde de moeilijkheid van de verwerking van zeer grote datasets. Een aanzienlijk aantal respondenten verklaarde dat het grootste obstakel voor personalisatie het gebrek aan beschikbaarheid van voldoende ‘rijke' klantgegevens is. Dat hun bestaande legacy-systemen niet in staat zijn om verbinding te maken met gegevensstromen van nieuwere, aangesloten apparaten, suggereert 88 procent.

Derk-Jan Brand, directeur Pegasystems Benelux: "Voor financiële dienstverleners is het nu uitermate belangrijk om klanten te begrijpen en hen gepersonaliseerde diensten te bieden die aan hun behoeften voldoen. We leven in een tijd waarin de ‘Selfie Generatie' koning is. In alle sectoren worden de verwachtingen van de klanten in toenemende mate beïnvloed door de ervaringen die ze via digitale leiders zoals Amazon en Netflix krijgen. Daarom is het van cruciaal belang dat de financiële sector investeert in technologie die hen in staat stelt om de belangrijke informatie uit de beschikbare data te herkennen. Dat kan hen echt helpen om hun klanten als individuen te zien en hun klantervaringen als gevolg daarvan te personaliseren. Partijen die dat niet kunnen, zullen zichzelf op achterstand zetten."

Een kopie van het rapport Future of Retail Financial Services is te downloaden via: http://www.pega.com/future-of-finance

Over Pegasystems
Pegasystems (NASDAQ: PEGA) ontwikkelt strategische applicaties voor sales, marketing, service en operationele processen. Pega's toepassingen stroomlijnen kritische operationele bedrijfsprocessen, zorgen voor een naadloze connectie tussen organisaties en hun klanten in realtime en via verschillende kanalen en passen zich aan aan de snel veranderende eisen. Pega's Global 2000 klanten behoren tot 's werelds grootste en meest succesvolle organisaties. De applicaties van Pega zijn zowel lokaal beschikbaar als in de cloud. Ze zijn gebouwd op het uniforme Pega 7-platform dat visuele tools gebruikt om toepassingen eenvoudig aan te passen of uit te breiden aan de strategische zakelijke behoeften van de klant. Pega-klanten melden onder meer dat Pega hen de snelste time to value, zeer snelle implementatie, efficiënt hergebruik en wereldwijde schaalbaarheid biedt. Voor meer informatie: www.pega.com

Voor redactionele informatie:
Influx PR - Gerline van Wijnen - tel: 055 366 3034, e-mail: pega@influx-pr.com.

All trademarks are the property of their respective owners.

‘Call for papers DCM Awards’: Aanmelden met mooie klantcase kan nog

Hoewel de tijd voortschrijdt, is het nog altijd mogelijk om deel te nemen aan de DCM Awards 2016. De organisatie, in handen van Vakwereld en TAPAS, Tekstschrijven als Passie, met ondersteuning van hoofdsponsor Strategy Partners Nederland is nog steeds op zoek naar aanvulling van het deelnemersveld. Dit is alweer de vierde editie van het evenement, waar de beste toepassingen in informatie management en document logistiek worden beoordeeld door een vakjury en het publiek.

De deelnemers zullen de strijd met elkaar aangaan in vijf verschillende categorieën. De jury beoordeelt alle inzendingen op basis van een tiental criteria zoals o.m. ROI, innovatie en complexiteit. Het publiek kan haar stem uitbrengen, zodra de nominaties allemaal online staan, op alle relevante sites van Vakwereld (DocumentWereld, FacilityWereld, BeveiligingsWereld, GrafimediaWereld). Tijdens het DCM Awards Dinner op 14 april worden tijdens een avond vol infotainment en heerlijk eten de winnaars bekend gemaakt. Tijdens de after party kunnen alle aanwezigen vervolgens nog even nagenieten van het ‘heerlijk avondje’.

Wie dus nog zijn beste, meest rendabele, mooiste of indrukwekkendste klantcase wil nomineren kan contact opnemen met de organisatie op dcm@vakwereld.nl of direct met john@tekstschrijvenalspassie.nl voor meer informatie over de voorwaarden voor deelname.

Odin PERS: Even Apple is now focusing on Curated selling and not marketplaces

As you probably saw, Apple removed their marketplace store.apple,com in favor of in-context selling. The buying experience is now woven into the site as a whole, with purchasing buttons and options for products available on every product page. Instead of browsing for information about a product and then having to make the ‘jump’ over to the store side, customers will now take care of both actions at once.

Odin has been recommending this type of sales approach for years. Our most successful Odin partners are not marketplaces, but those who focus on curated focused sales with up-sells and cross-sells around an anchor sale. While Apple is selling to a completely different audience, this approach is extremely relevant to companies selling products/services combined.
As an expert in this sales approach, would you be interested in chatting with Alex Danyluk from Odin on how non-consumer companies should examine this Apple redesign?  He can cite specific examples for companies.

Let me know if I can set up a meeting.

Jakob Brons  -  Email:  Odin [at] influx-pr.com